Bem-vindo(a) à
Trilha do Conhecimento Financeiro e Previdenciário

Cuidar do futuro começa com informação e com as escolhas que fazemos hoje

Se você deseja aprender como organizar suas finanças e planejar sua aposentadoria, você está no caminho certo.

Pensando em você, a Funpresp apresenta esta jornada com conteúdos, do básico ao avançado. O percurso está organizado em três etapas. Avance, no seu ritmo, em direção à construção e ao fortalecimento da sua segurança financeira, hoje e amanhã.

Trilha 1
Básico

Fundamentos da Educação Financeirae Previdenciária

Objetivo: compreender conceitos essenciais para organizar finanças pessoais e entender o básico da previdência.

ACESSAR

Trilha 2
Intermediário

Planejamento Financeiro e Previdenciário

Objetivo: desenvolver habilidades em finanças e planejar a aposentadoria, aprimorando conceitos sobre investimentos e previdência.

EM BREVE

Trilha 3
Avançado

Previdência Complementar do Servidor Público Federal

Objetivo: proporcionar conhecimento mais aprofundado acerca da Funpresp-Exe e dos planos previdenciários oferecidos.

EM BREVE

Trilha 1 | Básico

Fundamentos da Educação Financeira e Previdenciária

Você está iniciando a sua jornada para compreender os fundamentos da educação financeira e previdenciária. Nesta etapa, são apresentados 10 temas para te ajudar a planejar despesas, a usar o crédito de forma consciente e a estabelecer uma base sólida para o futuro.

Uma oportunidade para aprender a avaliar sua situação financeira atual, a elaborar o orçamento pessoal e familiar, a evitar dívidas desnecessárias e a administrar o crédito com responsabilidade. Além disso, você terá uma visão clara sobre o funcionamento da previdência no Brasil, a relevância da previdência complementar e os primeiros passos para investir com segurança.

Então, não perca tempo, venha logo! Afinal, quem não deseja adotar hábitos financeiros mais saudáveis e fortalecer o controle sobre suas finanças, não é?

Antes de iniciar, queremos te conhecer! Convidamos você a responder um breve questionário. Clique Aqui!

Diagnóstico Financeiro Pessoal: Como Está Sua Vida Financeira Hoje?

Orçamento Pessoal e Familiar: Controle Seus Gastos com Consciência

Endividamento e Crédito: Como usar o Crédito com Inteligência?

Reserva de Emergência e Seguros: Segurança Financeira em Primeiro Lugar

Hábitos de Consumo: Comportamento e Psicologia Financeira

Poupança e Investimentos Básicos: Comece a Fazer o Dinheiro Trabalhar por Você

Entendendo o Sistema Previdenciário Brasileiro

Previdência Privada: Uma Opção para Complementar sua Aposentadoria

Pensando no futuro: Como se planejar para os próximos anos?

Monte seu plano financeiro pessoal

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Diagnóstico Financeiro Pessoal: Como Está Sua Vida Financeira Hoje?

  • Entenda o que entra e o que sai.

  • Levantamento de receitas, despesas fixas e variáveis.

  • Ferramentas e métodos para organizar sua vida financeira.

Curso Conteúdo Tipo Fonte Instituição Carga Horária (horas)
Controle Financeiro – Programa bem-estar financeiro Conceito de controle financeiro, hábitos necessários para adquiri-lo e meios para conquistá-lo. Apostila CVM Educacional CVM 2

Orçamento Pessoal e Familiar: Controle Seus Gastos com Consciência

  • Como montar e manter um orçamento mensal?

  • Diferença entre desejo e necessidade.

  • Estratégias para manter o orçamento sob controle.

CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
Educação Financeira – IFRSIntrodução à educação financeira, matemática financeira básica, orçamento familiar e gestão das contas do lar, gerenciamento de dívidas, poupança e investimentos.Curso on-line gratuitoAprenda Mais – MECMEC20

Endividamento e Crédito: Como usar o Crédito com Inteligência?

  • Juros simples × compostos.

  • Taxa nominal × efetiva.

  • Tipos de dívidas: empréstimos, financiamentos, consórcios.

  • Sistemas de Amortização: SAC e Price.

  • Uso consciente do crédito.

CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
Matemática FinanceiraConceitos básicos de matemática financeira e juros simples, juros compostos e sistemas de amortização.Curso on-line gratuitoMais IFMGIFMG30
Gestão de Finanças PessoaisRelação com o dinheiro, crédito e endividamento, consumo planejado e consciente, prevenção e proteção e consumindo serviços financeiros.Curso on-line gratuitoEVGBACEN20
Crédito e Endividamento – Programa bem-estar financeiroAspectos econômicos que levam ao endividamento e as formas encontradas para se reduzir e evitá-lo.ApostilaCVM EducacionalCVM2

Reserva de Emergência e Seguros: Segurança Financeira em Primeiro Lugar

  • Por que você precisa de uma reserva de emergência?

  • Quanto poupar e onde deixar esse dinheiro?

  • Quando e como usar essa reserva?

  • O que saber antes de contratar um seguro?

Curso Conteúdo Tipo Fonte Instituição Carga Horária (horas)
Gestão de Finanças Pessoais Orçamento pessoal, crédito e endividamento, reserva de emergência, investimentos em renda fixa. Curso on-line gratuito IFES IFES 50
É DA SUA CONTA – Seguros Tem como objetivo esclarecer o funcionamento dos seguros para os consumidores. Série de pílulas em vídeos SUSEP SUSEP e BACEN 12
Guia de Orientação e Defesa do Consumidor Guia de Orientação e Defesa do Consumidor dos mercados de Seguros, Previdência complementar aberta e capitalização Guia SUSEP SUSEP 20

Hábitos de Consumo: Comportamento e Psicologia Financeira

  • Consumo impulsivo vs. consumo consciente.

  • Vieses comportamentais nas decisões financeiras.

  • Sociologia financeira: a influência da cultura e padrões sociais e regionais no consumo.
CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
Meu Futuro Seguro – Educação FinanceiraRelação com o dinheiro, orçamento, consumo consciente, previnir a fraude e evitar o endividamento.Textos orientativosSUSEPSUSEP6
Bem-estar financeiro: entre emoções, decisões e sustentabilidade de vidaBem-estar financeiro.MatériaPenso, Logo InvistoCVM1
A Lógica do Imediato: Como Nossas Emoções Comprometem o Planejamento FinanceiroBem-estar financeiro.MatériaPenso, Logo InvistoCVM1
Relatório de Cidadania Financeira, 2021O RCF analisa os diversos aspectos da cidadania financeira no período compreendido entre 2018 e 2020, no qual ocorreram profundas transformações no sistema financeiro, cada vez mais digital, tudo isso em um ambiente impactado pela pandemia da Covid-19.Trabalho realizado pela equipe do Banco CentralCidadania FinanceiraBACEN20
Comportamento de Consumo – Programa Bem-Estar FinanceiroComo a psicologia influencia as nossas decisões? Compreender as armadilhas que daí surgem e o papel da publicidade para, então, pensar em como adquirir uma postura de comportamento mais racional.ApostilaCVM EducacionalCVM2
CVM ComportamentalPublicações que abordam os principais erros sistemáticos cometidos por investidores, com base nas ciências comportamentais.ApostilasPortal do InvestidorCVM10

Poupança e Investimentos Básicos: Comece a Fazer o Dinheiro Trabalhar por Você

  • Diferença entre poupar e investir.

  • Opções básicas de investimento.

  • Perfil de investidor iniciante.

  • Como proteger seu dinheiro da inflação ao longo dos anos?

CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
Introdução aos Investimentos – Programa Bem-Estar FinanceiroReflexão sobre diversos conceitos e aspectos fundamentais, para que se possa tomar uma decisão de investimento mais consciente e planejada.ApostilaCVM EducacionalCVM2
Educação FinanceiraTópicos de educação financeira, incluindo: por onde começar a investir, principais modalidades de investimento, cuidados ao investir, glossário do investidor, independência financeira, fazendo seu plano de independência financeira dar certo.Curso on-line gratuitoCâmara dos DeputadosCâmara dos Deputados10
Juros e Inflação — A Dupla Dinâmica das FinançasO que são juros e inflação? Como eles se relacionam e como isso impacta suas finanças pessoais e claro, nos seus investimentos.Curso on-line gratuitoB3B31

Entendendo o Sistema Previdenciário Brasileiro

  • Como é o sistema Previdenciário Brasileiro?

  • Como funciona a previdência pública (RGPS e RPPS)?

  • O que é a previdência privada?

CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
RGPS e RPPS: O que é a Previdência Pública?Sistema Previdenciário BrasileiroApostilaCVM EducacionalCVM2
Previdência Regime GeralConceitos, Funções e Legislação Básica do Regime Geral de Previdência Social. Características do Regime Geral de Previdência Social. Mudanças com a Reforma de 2019 e EC 103/2019. Desafios Futuros do Regime Geral de Previdência Social.Curso on-line gratuitoEVGENAP30
A Previdência Social dos Servidores Públicos: Regime Próprio e Regime de PrevidênciaPrevidência Social. Constituição do Regime Próprio de Previdência Social da União (RPPS União) e seus benefícios. Como funciona o Regime de Previdência Complementar dos servidores da União? Fundamentos de Aposentadoria. Concessão de pensão.Curso on-line gratuitoEVGMF30
Aposentadoria e Pensão de servidores: Atualizações conforme Emenda 103/2019Introdução à Emenda Constitucional n.º 103/2019. Regras de Aposentadoria Voluntária Aplicáveis aos Servidores Civis da União. Aposentadoria por Incapacidade Permanente e Aposentadoria Compulsória. Pensão por MorteCurso on-line gratuitoEVGENAP25
Noções Básicas em Previdência ComplementarEvolução da Seguridade Social e da Previdência Social no Brasil. Segmentos da Previdência Social no Brasil. A história ilustrada da Previdência. Evolução e Características do Regime de Previdência Complementar. Como o Regime de Previdência Complementar está organizado? Como as EFPCs estão organizadas? Conhecendo as EFPCs e as Modalidades de Planos de Benefícios. A Política de Investimento e a Aplicação dos Recursos. Vantagens para os Participantes das EFPCs. Vantagens para o Patrocinador, para o Instituidor e para a Sociedade.Curso on-line gratuitoEVGENAP25

Previdência Privada: Uma Opção para Complementar sua Aposentadoria

  • Por que ter uma previdência complementar?

  • Entidades Abertas × Entidades Fechadas.

  • Benefícios previdenciários complementares.

CursoConteúdoTipoFonteInstituiçãoCarga Horária (horas)
Previdência Privada para Consumidores: Planeje e PoupeNoções básicas dessa modalidade de previdência para que o cidadão conheça os tipos de planos oferecidos e entenda a importância de planejar o seu futuro e o de sua família.Curso on-line gratuitoEscola Nacional de Defesa do Consumidor – ENDCMJ40
Previdência Complementar AbertaGuia sobre produto previdência complementar aberta.CartilhaSUSEPSUSEP2
RPC: O que é a Previdência Complementar? – Programa Bem-Estar FinanceiroAs principais características da Previdência Complementar, as entidades e o funcionamento dos planos. Como ocorre a tributação e como essa forma de poupança previdenciária pode melhorar o seu bem-estar financeiro no futuro?ApostilaCVM EducacionalCVM2

Pensando no futuro: Como se planejar para os próximos anos?

  • A diferença entre curto, médio e longo prazo.

  • Como definir objetivos de longo prazo (aposentadoria, casa própria, filhos, viagens etc.)?

Curso Conteúdo Tipo Fonte Instituição Carga Horária (horas)
Tranquilidade Financeira e Objetivos de Vida – Programa Bem-Estar Financeiro Apresentar as principais razões para poupar, ou formar reservas financeiras, e orientar no sentido de como formar essas reservas, destacando três aspectos cruciais: disciplina, tempo e paciência. Apostila CVM Educacional CVM 2
Planejamento Financeiro Pessoal Gestão financeira, investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, tributos sobre rendimentos e investimentos, sucessão patrimonial, planejamento financeiro integrado. Livro Planejar e CVM CVM 50

Monte seu plano financeiro pessoal

  • Como organizar suas metas, renda e despesas em um plano simples?

  • Como manter o foco e fazer ajustes quando necessário.

  • Ferramentas que podem ajudar (planilhas, apps, cadernos).

Curso Conteúdo Tipo Fonte Instituição Carga Horária (horas)
Plataforma Meu Bolso em Dia Materiais, cursos e vídeos, procurando oferecer a ajuda mais adequada para cada perfil de pessoa e cada tipo de problema financeiro. Plataforma gratuita de planejamento financeiro FEBRABAN e BACEN BACEN N/A